A Magyarország és az Amerikai Egyesült Államok között folytatott tárgyalások eredményeképpen a 2015. évi XXIX. törvénnyel kihirdetésre került a magyar-amerikai szociális biztonsági egyezmény (a továbbiakban: Egyezmény), amely a külügyminiszter 29/2016. (VIII. 12.) KKM közleménye alapján 2016. szeptember hónap 1. napjától hatályos.

Tárgyi hatály

Az Egyezmény tárgyi hatálya kiterjed:

Magyarország vonatkozásában a biztosítási kötelezettségről, a társadalombiztosítási ellátások (nyugdíj, egészségbiztosítás, és munkanélküliség) eseten járó ellátások fedezetére fizetendő járulékokról, és a társadalombiztosítási nyugellátásokról, valamint a megváltozott munkaképességű személyek ellátásairól szóló jogszabályokra,

Az Amerikai Egyesült Államok vonatkozásában azon jogszabályokra, amelyek a szövetségi öregségi, hozzátartozói és rokkantsági biztosítási programot szabályozzák:

- a Szociális Biztonságról szóló Törvény II. Címe és az ehhez kapcsolódó rendeletek, az említett Cím 226, 226A és 228 szakaszainak és az ezen szakaszokhoz kapcsolódó rendeletek kivételével, valamint

- az 1986-os Adózás Rendjéről szóló Törvény 2. és 21. fejezetei és az ezen fejezetekhez kapcsolódó rendeletek;

A tárgyi hatályra vonatkozó további részletező rendelkezések az Egyezmény 2. cikkében találhatóak.

Az Egyezmény alkalmazása során öregségi és hozzátartozói nyugellátás megállapítására van lehetőség.

Személyi hatály

Az Egyezmény személyi hatálya arra a személyre terjed ki, aki Magyarország vagy az Amerikai Egyesült Államok jogszabályainak hatálya alá tartozik, vagy tartozott, úgyszintén a családtagjaira, vagy a túlélő hozzátartozóira, akik jogosultságukat ettől a személytől származtatják.

A biztosítási kötelezettség szabályai

A biztosítási kötelezettség a munkavállalóként alkalmazott személyek esetén - főszabályként - a jövedelemszerző tevékenység helye szerinti állam területén áll fenn. Az Egyezmény meghatározza az általános szabály alóli kivételeket is (kiküldetés, légiközlekedésben foglalkoztatott személyek, diplomáciai és konzuli képviseletek tagjai).

A nyugellátás iránti igény előterjesztése

Az egyik ország által nyújtható valamely ellátásra beérkezett igény a másik ország által nyújtható, adott ellátásra benyújtott igénynek is tekintendő, amennyiben a kérelmező erről kifejezetten nyilatkozott.

Magyarországi lakóhely esetén:

A magyar öregségi nyugdíj iránti igényt a K57 számú nyomtatványon lehet előterjeszteni. A magyar baleseti járadék iránti igényt a K56 számú nyomtatványon lehet előterjeszteni.

A magyar hozzátartozói ellátás iránti igényt a K58 számú (özvegyi nyugdíj), vagy a K55 számú (árvaellátás), illetve a K59 számú (szülői nyugdíj) nyomtatványon lehet előterjeszteni.

A Magyarországon előterjesztendő igény bejelentésének módjáról részletes tájékoztatás található az alábbi linken.

A szociális biztonsági rendszerek koordinálásáról szóló 883/2004/EK, valamint a végrehajtására kiadott 987/2009/EK rendelet, vagy időarányos teherviselésen alapuló szociálpolitikai vagy szociális biztonsági egyezmény hatálya alá tartozó igénylő magyarországi igénybejelentése

Amerikai lakóhely esetén:

Az Amerikai Egyesült Államokban élő személyek a magyar öregségi nyugdíj iránti igényüket az USA-HU202, hozzátartozói nyugellátás iránti igényüket pedig az USA-HU203 számú nyomtatvány kitöltésével terjeszthetik elő az illetékes amerikai nyugdíjbiztosítási szervnél, mely az igényt a Budapest Főváros Kormányhivatalának VIII. Kerületi Hivatala (1081 Budapset, Fiumei út 19/a.) részére továbbítja, az Egyezmény alapján az Amerikai Egyesült Államokban figyelembe vehető, biztosítási idők egyidejű igazolásával.

Nyugdíjigények elbírálása

Az Egyezmény fogalom-meghatározásokat tartalmazó részében szereplő, úgynevezett „biztosítási idő”-n az alábbi időszakokat kell érteni:

járulékfizetési időszak vagy,

az a munkavállalásból, illetve önálló vállalkozói tevékenységből származó jövedelemmel fedett időszak, amelyet azon jogszabályok, amelyek alapján ezen időszakokat megszerezték, biztosítási időként határoznak meg vagy ilyennek ismernek el,

vagy bármely hasonló időszak, amelyet ezen jogszabályok alapján a biztosítási idővel egyenértékűnek kell elismerni.

Az Egyezmény nem teszi lehetővé harmadik állam jogszabályai szerint szerzett biztosítási idők beszámítását.

Az ellátás Egyezmény alapján történő megállapításának módjáról részletes tájékoztató található az alábbi linken

A magyar nyugellátás iránti igényeknek a társadalombiztosítási nyugellátásról szóló 1997. évi LXXXI. törvény, valamint időarányos teherviselésen alapuló szociálpolitikai vagy szociális biztonsági egyezmény alapján történő elbírálása

Nyugellátások folyósítása

A megállapított magyar ellátásokat az Országos Nyugdíjbiztosítási Főigazgatóság Nyugdíjfolyósító Igazgatósága Nemzetközi Folyósítási Főosztálya (1139 Budapest, Váci út 73., postacím: 1820 Budapest) folyósítja.

A nyugellátásokat az adott állam illetékes szerve az országban érvényes hivatalos fizetőeszközben fizeti ki a hatályos jogszabályokban előírt módon, közvetlenül a jogosult részére.

Ügyintézési tájékoztató

Igénybenyújtás

Magyarországi lakóhely esetén - az ügy típusától függően - az ügyfélnek az ONYF. 3515-504 B (öregségi nyugdíjigény), az ONYF. 3515-507 B (özvegyi nyugdíjigény), az ONYF. 3515-508 B (árvaellátás iránti igény) vagy az ONYF. 3515-509 B (szülői nyugdíjigény) nyomtatványt kell kitöltetnie aláírásával ellátnia.  A felsorolt nyomtatványok megtalálhatók az alábbi linken: https://e-ugyintezes.onyf.hu/navigate/ukapunelkulframe.asp a „Nemzetközi/Kétoldalú egy.” menüpontban, jelölésük a honlapon: K57, K58, K55, illetve K59.

Amerikai Egyesült Államokbeli lakóhely esetén a magyarországi nyugdíj iránti igénynek az Amerikai Egyesült Államok területéről történő benyújtására kétféle lehetőség van.

  1. Öregségi nyugdíjigény esetén a mellékelt USA/HU 202 (magyarországi öregségi nyugdíj igényléséhez szükséges igénybejelentő lap, az Amerikai Egyesült Államokban élő személy részére), hozzátartozói nyugdíjigény esetén pedig a mellékelt USA/HU 203 (magyarországi hozzátartozói nyugdíj igényléséhez szükséges igénybejelentő lap, az Amerikai Egyesült Államokban élő személy részére) nyomtatványt kell kitöltenie és aláírnia az igénylőnek, majd a magyarországi szolgálati idejére vonatkozó dokumentumainak (vagy azok hiteles másolatainak) egyidejű csatolásával meg kell küldenie az alábbi szerv részére:

Social Security Administration (SSA) OEIO, DIO-Totalization, cím: P.o. Box 17769 Baltimore, MD 21235-7769 USA, honlap: https://www.ssa.gov.

A felsorolt nyomtatványok megtalálhatók honlapunk „Nyomtatványok” menüpont, „További nemzetközi nyomtatványok” almenüpont, „magyar-amerikai nyomtatványok” almenüpontban. Amennyiben a magyarországi szolgálati idejére vonatkozó dokumentumokkal nem rendelkezik, fokozott figyelmet kell fordítani a 7-11. részek  (az USA/HU 203 nyomtatvány esetén a 4-8. részek) kitöltésére.

Ez az igénybenyújtási mód felel meg a hivatalos eljárásnak. Ebben az esetben az SSA OEIO, DIO-Totalization továbbítja a nyugdíjigényt Budapest Főváros Kormányhivatala VIII. Kerületi Hivatalának (a nemzetközi nyugdíjigények elbírálásáért felelős, magyar nyugdíjbiztosítási szervnek, melynek címe: 1081 Budapest, Fiumei út 19/a, postacím: 1916 Budapest), egyúttal megküldi a magyar igényelbíráláshoz szükséges, általa szolgáltatandó adatokat is.

  1. Magyarország valamely, az Amerikai Egyesült Államokban található konzulátusán történő igénybenyújtáshoz - az ügy típusától függően - az ügyfélnek az ONYF. 3515-504 B (öregségi nyugdíjigény), az ONYF. 3515-507 B (özvegyi nyugdíjigény), az ONYF. 3515-508 B (árvaellátás iránti igény) vagy az ONYF. 3515-509 B (szülői nyugdíjigény) nyomtatványt kell kitöltetnie aláírásával ellátnia.

 A felsorolt nyomtatványok megtalálhatók az alábbi linken: https://e-ugyintezes.onyf.hu/navigate/ukapunelkulframe.asp a Nemzetközi/Kétoldalú egy. menüpontban, jelölésük a honlapon: K57, K58, K55, illetve K59. A kitöltött, aláírt nyomtatványt a konzulátusra kell bevinni, és az aláírást, valamint a magyarországi szolgálati időre vonatkozó dokumentumok másolatait hitelesíttetni. Ez az igénybenyújtási mód nem felel meg a hivatalos eljárásnak, az igénybelbírálási folyamatot meghosszabbíthatja, mivel ez esetben a konzulátusnak kell megküldenie az igényt a fentiekben említett kormányhivatal felé és az igénnyel együtt a magyar igényelbíráláshoz szükséges, az SSA OEIO, DIO-Totalization által megküldendő adatok nem kerülnek egyidejűleg továbbításra. Felhívom szíves figyelmét arra is, hogy ebben az esetben az igénybejelentő lapot és a csatolt egyéb dokumentumok másolatait konzuli hitelesítéssel kell ellátni, amelynek anyagi vonzata is van.

A magyar nyugellátás folyósítása

  1. A magyar nyugellátás folyósításához a K57, K58, K55, illetve K59 jelű nyomtatványon történő igénybejelentés esetén a nyomtatvány „Az ellátás folyósításához szükséges adatok” megnevezésű pontjának megfelelő részét kell pontosan kitölteni.
  2. A magyar nyugellátás Amerikai Egyesült Államokban vezetett fizetési számlára (bankszámlára) történő folyósításához az USA/HU 202 nyomtatványon történő igénybejelentés esetén a 12.3 pontban, az USA/HU 203 nyomtatványon történő igénybejelentés esetén a 15.3 pontban szereplő kérdéseket kell pontosan megválaszolni.
  3. A már korábban megállapított és folyósított magyar nyugellátás Amerikai Egyesült Államokban vezetett bankszámlára történő utalását (tehát a folyósítás módosítását) honlapunk „Nyomtatványok” menüpont, „További nyomtatványok” almenüpont, „nyugdíjfolyósítás” almenüpontjában található, „NYILATKOZAT AZ ELLÁTÁS FOLYÓSÍTÁSÁHOZ (a külföldön élő vagy tartózkodó ellátottak részére)” elnevezésű, magyar nyelvű (3970-003/4 számú) vagy honlapunk „Nyomtatványok” menüpont,  „További nemzetközi nyomtatványok” almenüpont, „nyomtatványok külföldön élők részére” almenüpontjában található, „Statement of benefit payment” elnevezésű, magyar-angol nyelvű (3970-079/3 számú) nyomtatvány kitöltésével kell a Nyugdíjfolyósító Igazgatóságtól kérni.
    A nyomtatványon minden esetben fel kell tüntetni az ellátásra jogosult folyósítási törzsszámát, teljes nevét, lakcímét, (cselekvőképességében részlegesen vagy teljesen korlátozott gondnokolt esetén a gondnok nevét és címét, tartásdíj folyósítása esetén a tartásdíjra jogosult személy nevét és címét), továbbá a 4.) pontban szereplő kérdéseket kell megválaszolni.

Tekintettel arra, hogy a nyomtatványok adattartalmának bővítése jelenleg folyamatban van, a 4.) pontban szereplő kérdéseken túlmenően, egy külön kísérőlevélben célszerű az alábbi adatokat is feltüntetni:

  • a számla típusa:  csekk   vagy   megtakarítási  
  • pénzforgalmi szolgáltató bankazonosító kódja (rtn):      
                     
     
  • számlaszám (dan):        
                                     
                                   

Az Amerikai Egyesült Államokban vezetett fizetési számlára (bankszámlára) történő utalás esetén az utalás költségét az ellátásban részesülőnek kell viselnie.